Инфляция представляет собой обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг. Глубинные причины инфляции находятся как в сфере обращения, так и в сфере производства и очень часто обусловливаются экономическими и политическими отношениями в стране. К факторам денежного обращения относятся: переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной эмиссии денег, используемой на покрытие бюджетного дефицита; перенасыщение кредитом народного хозяйства; методы правительства по поддержанию курса национальной валюты, ограничение его движения и др.
К неденежным факторам инфляции относятся: факторы, связанные со структурными диспропорциями в общественном воспроизводстве, с затратным механизмом хозяйствования, государственной экономической политикой, в том числе налоговой политикой, политикой цен, внешнеэкономической деятельностью и т. д. Все это свидетельствует о том, что инфляция представляет собой сложное многофакторное явление, обусловленное нарушением воспроизводственных процессов, непропорциональным развитием народного хозяйства, политикой государства, политикой эмиссионных и коммерческих банков. Таким образом, факторы инфляции действуют как при производстве и реализации товаров, так и при изменении массы и скорости обращения денег. Типичным проявлением инфляции выступает общее повышение товарных цен и понижение курса национальной валюты.
В то же время в условиях планово-распределительной системы в наибольшей степени инфляция выражается в дефицитности экономики, снижении качества товаров и значительно меньше — в уровне повышения цен. При инфляции неравномерно возрастают цены на различные группы товаров, в результате меняется структура цен и национальный доход перераспределяется не только между сферами воспроизводства и отраслями народного хозяйства, но и между группами населения. Западные экономисты рассматривают инфляцию, как правило, анализируя факторы повышения цен, связанные с формированием потребительского спроса, с предложением товаров и услуг, с соотношением спроса и предложения, влияющих на формирование цен, и факторы производства. Эти факторы определяют два вида инфляции: инфляцию спроса, вызванную избыточным спросом, и инфляцию издержек, вызывающую рост цен под воздействием нарастания издержек производства. Инфляция спроса обусловливается «разбуханием» денежной массы и в связи с этим платежеспособного спроса при данном уровне цен в условиях недостаточно эластичного производства, способного быстро реагировать на потребности рынка. Совокупный спрос, превышающий производственные возможности экономики, вызывает повышение цен. При инфляции спроса в платежном обороте существует определенный «навес» избыточной массы денежных средств по сравнению с ограниченным предложением, что и вызывает повышение цен и обесценение денег. Инфляцию издержек рассматривают обычно с позиций роста цен под воздействием нарастающих издержек производства, прежде всего роста затрат на заработную плату.
При инфляции издержек количество денег с учетом скорости их обращения «подтягивается» к возросшему уровню цен, вызванному воздействием неденежных факторов со стороны производства и предложения товаров. Если масса денег быстро не адаптируется к возросшему уровню цен, начинаются проблемы в денежном обороте — дефицит платежных средств, неплатежей, а вслед за этим и спад, остановка производства, сокращение товарной массы. Инфляция издержек и инфляция спроса взаимосвязаны и взаимообусловлены, Любая современная система экономики инфляционна, и в ней действуют факторы, относимые и к инфляции спроса, и к инфляции издержек. Большую роль в развитии инфляционных процессов играют внешнеэкономические факторы. Инфляция может вызываться адаптивными инфляционными ожиданиями, связанными с воздействием политической нестабильности, с деятельностью средств массовой информации, потерей доверия к правительству. Инфляция может быть спровоцирована налоговой политикой государства. Инфляция может воспроизводиться и из-за политической нестабильности в государстве и социальной активности населения, связанной с забастовками в базовых отраслях экономики.
Инфляция классифицируется в зависимости от темпов роста цен. Она подразделяется на ползущую со среднегодовыми темпами прироста цен от 5 до 10%, характерную для развитых стран, где происходит небольшое умеренное обесценение денег из года в год, и это признается неизбежным моментом нормального развития рыночной экономики и рассматривается в качестве фактора экономического роста. Галопирующая инфляция (прирост цен 10-50%) и гиперинфляция характерны для развивающихся стран, переходящих от планово-распределительной системы к рыночной. Она рассматривается как негативное явление, вызывающее социально-экономическое и политическое напряжение в обществе. В рамках гиперинфляции следует выделить супергиперинфляцию, при которой рост цен составляет свыше 50% и более в месяц. В зависимости от продолжительности различают хроническую инфляцию и стагфляцию, когда инфляция сопровождается падением производства, что также характерно для современной России.
Социально-экономические последствия инфляции выражаются в: перераспределении доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими структурами, государством, фирмами, населением; между дебиторами и кредиторами; обесценении денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств государственного бюджета; постоянно уплачиваемом инфляционном налоге, особенно получателями фиксированных денежных доходов; неравномерном росте цен, что увеличивает неравенство норм прибылей в разных отраслях и усугубляет диспропорции воспроизводства; искажении структуры потребительского спроса из-за стремления превратить обесценившиеся деньги в товары и валюту. Вследствие этого ускоряется оборачиваемость денежных средств и увеличивается инфляционный процесс; закреплении стагнации, снижении экономической активности, росте безработицы; сокращении инвестиций в народное хозяйство и повышении их риска; обесценении амортизационных фондов, что затрудняет воспроизводственный процесс; возрастании спекулятивной игры на ценах, валюте, процентах; активном развитии теневой экономики, в ее «уходе» от налогообложения; снижении покупательной способности национальной валюты и искажении ее реального курса по отношению к другим валютам; социальном расслоении общества и в итоге обострении социальных противоречий.
В процессе преобразования одной формы экономики в другую наблюдается корректирующая инфляция сопровождается падением производства, то ее называют стагфляцией.
Антиинфляционная политика — комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленные на борьбу с инфляцией.
Последствия инфляции: в основном отрицательны. Небольшая инфляция может быть полезна. Гиперинфляция разрушает экономику, ведет к краху.
Государство должно проводить антиинфляционную политику:
- С помощью эффективной денежной политики
- Стремиться к сокращению бюджетного дефицита (сокращение необоснованных расходов), военных расходов
- Проведение конверсии. Должно проводить эффективную налоговую и антимонопольную политику, поощрять малый бизнес )азумную проводить внешнеторговую политику и политику валютного курса
Борьба с инфляцией
Адаптационная политика
Адаптационная политика построена на том, что все субъекты рыночной экономики (домохозяйства, фирмы, государство) в своих действиях учитывают инфляцию — прежде всего через учет потерь от снижения покупательской способности денег.
В мировой практике существует два метода компенсации потерь от снижения покупательской способности денег. Наиболее распространена индексация ставки процентов. Как правило, эта операция сводится к увеличению ставки процентов на величину инфляционной премии. Другой метод компенсации инфляции — индексация первоначальной суммы инвестиций, которая периодически корректируется, согласно движению определенного, заранее оговоренного индекса.
Антиинфляционные меры
Одним из вариантов государственной политики в условиях инфляции является минимизация государственного вмешательства в игру рыночных сил при использовании антиинфляционных мер. Ортодоксальная программа чисто монетаристского характера предусматривает широкое поле деятельности для рыноычных регуляторов наряду со свертыванием хозяйственной активности государства.
В странах-лидерах отработаны разнообразные процедуры контроля за установлением и регулирования рыноычных цен. Как правило, абсолютного снижения цен страны-лидеры добиваются на мировом рынке по энергоносителям, металлам и другой импортируемой ими продукции.
На внутренних товарных рынках стран-лидеров ценовые диспропорции, возникновение инфляции, устраняется обычно путем регулирования паритетов цен. При этом на продукцию отраслей, создавших диспаритеты, цены замораживаются, что приводит к их относительному снижению по сравнению с ценами на продукцию отраслей, потерпевших урон от диспаритета. Последним, в свою очередь, «дозволяется» динамика цен в рамках дополнительного темпа инфляции. Процедура относительного снижения цен на товарных рынках является сложной и применяется лишь по особо важным ценовым пропорциям.
Инфляция — это кризисное состояние денежной системы, выражающееся в росте общего уровня цен в стране и переполнения в связи с этим каналов денежного обращения бумажными деньгами сверх потребностей в них, появлении избыточного денежного предложения.
Причина инфляции — диспропорции между различными сферами народного хозяйства, накоплением и потреблением, спором и предложением, доходами и расходами государства.
Факторы инфляции:
- Внутренние (неденежные — монополизация производства, нарушение диспропорций хозяйства, циклическое развитие экономики; денежные — рост государственного долга, дефицит бюджета, эмиссия денег, увеличение скорости их обращения);
- Внешние — мировые кризисы (сырьевой, энергетический, валютный).
Формы проявления инфляции:
- Рост цен на товары и услуги, приводящий к обесцениванию денег;
- Понижение курса национальной валюты по отношению к иностранной;
- Увеличение цены золота;
Виды инфляции:
- Ползучая — при ежегодных темпах прироста цен на 3-4%, характерна для развитых стран как стимулирующая;
- Галопирующая — при среднегодовых темпах прироста на 10-15%, характерна для развивающихся стран;
- Гиперинфляция — при ежегодных темпах прироста свыше 100%, обычно в странах, переживающих ломку своей экономической структуры.
Типы темпа инфляции:
- Инфляция спроса — возникает при избыточном спросе. Спрос на товары выше, чем предложение, это ведет к росту цен. Много денег при малом кол-ве товаров (связано с ростом военных расходов, ростом гос. долга, кредитной экспансией);
- Инфляция издержек производства.
Причины:
- Снижение роста производительности труда, приводящее к увеличению издержек на единицу продукции, к сокращению предложения на товары и росту цен;
- Расширение сферы услуг, появление их новых видов с большими затратами и низкими уровнем производства, приводящие к большому росту цен;
- Повышение оплаты труда в результате активной деятельности профсоюзов;
- Высокие косвенные налоги.
Основные формы борьбы с инфляцией:
- Денежная реформа — полное или частичное преобразование денежной системы с целью укрепления денежного обращения (девальвация, деноминация);
- Антиинфляционная политика — комплекс мер по гос. регулированию экономики, направленных на борьбу с инфляцией: дефляционная политика (повышение процентных ставок, усиление налогового бремени, организация денежной массы); политика доходов — параллельный контроль за ценами и заработной платы, путем полного их замораживания или установления передела их роста.
Необходимые меры для проведения антиинфляционной политики: разработка и осуществление гос. программ, развитие экономики , отраслей и предприятий; проведение антимонопольной политики; изменение и совершенствование налоговой системы; стимулирование кредитно-инвестиционной политики, которая обеспечивает тесную взаимосвязь всех элементов рыночного механизма.
Отечественный тип инфляции отличается от всех других (переход от плановой к рыночной экономике).
Главными неденежными факторами инфляции в 1990-х гг. являлись:
- Кризис плановой хоз. системы, проявляющейся в спаде производства;
- Неэкономичность производства, выражавшаяся в затратном характере производства, низком уровне производительности труда.
К основным денежным факторам относятся:
- развитие монополистических структур;
- дефицит бюджета;
- кредитная экспансия банков;
- долларизация денежного обращения;
- введение приватизационных чеков.
Понятие инфляции, причины и измерители
Инфляция (итал. «вздутие») — обесценивание денег, в результате переполнения выпуска денег. Это очень сложное явление, поэтому его нельзя сводить только к деньгам. Следовательно инфляция — это всеобщее повышение цен.
Причина и институты разные для антиинфляционной политики, инфляция невозможно ликвидировать, ее можно регулировать.
Причины:
Внутренние:
- Монополистический характер экономики
- Диспропорции в экономике
- Ошибки правительства в ценообразовании. Россия долгое время находилась в подавленной инфляции
- Контроль за инфляционными процессами
Внешние:
- Цены на импортные товары и комплектующие
- Прыжок иностранных займов (валюты)
- Долларизация экономики.
Виды инфляции:
- Подавленная инфляция (характеристика: дефицит товаров)
- Открытая инфляция (существует в рыночных условиях и не разрушает его, а регулирует до определенного времени)
- Скрытая инфляция (за те же суммы денег приобретается продукция низкого качества, и в меньшем количестве)
Инфляция выражается в дефицитности экономики, в уменьшении качества товаров и значит меньше в уровне повышения цен.
Инфляция измеряется:
- количеством денег к товарам
- интенсивностью
- индексами
Чаще всего уровень инфляции измеряется с помощью индексов.
Индекс уровня инфляции = отношению цены текущего периода к цене базисного периода.
Индекс Ластарса = истории изменения цен (ориентир на прошлое). Интенсивность инфляции — это сравнение периодов между собой (это коэффициент, который свидетельствует об интенсивности изменения инфляционного процесса). Инфляция по интенсивности делится на:
- Нормальная (5-10% годовых)
- Галопирующая (более 10 % годовых)
- Гиперинфляция (цены изменяются в n раз, в 1000%)
- Стагфляция (изменение цен связано с падением производства)
Социально-экономические последствия инфляции
Соотношение номинальных (выражается в сумме денег) и реальных доходов, т.к. инфляция подрывает номинальные доходы и падение реальных доходов.
Есть так же коэффициент измерения реальных доходов для недопущения падения реальных доходов. В связи с этим может предусматриваться компенсация инфляции (например, зарплата). Дефлятор — измерение совокупности продукта в текущих ценах и сравнение с совокупностью продуктов базовых ценах.
70 — средний коэффициент инфляции = через столько лет цены увеличиваются (уменьшаются). Виды инфляции:
- Инфляция спроса — это изменение цен в результате дополнительного выпуска денег, без повышения производства.
- Инфляция издержек — повышение цены, из-за повышения цен на сырье, транспорт, и др.
Инфляция сказывается на жизненном уровне каждого человека, всех слоев населения и всех сфер рынка. Есть частная инфляция (на определенный вид товара), а общая инфляция, которая является для экономики опасной.
Главный показатель инфляции, когда доход человека растет медленнее, чем цены на товары. Последствия:
- Ухудшение жизненного уровня (население с фиксируемым доходом)
- Денежные сбережения населения
- Цены растут неравномерно, следовательно, происходит перераспределение доходов
- Кредиторы теряют деньги, дебиторы выигрывают
- Ухудшение экономической активности населения
- Уменьшение НТП
Особенности инфляции в России
Долгое время Россия находилась в мобилизационной экономике.
Информационные процессы имели место в условиях плановой экономики (до 90 годов):
- Плановая экономика не могла исключить диспропорциональность
- Отсталость сельскохозяйственного сектора, диспропорциональность в системе ценообразования, диспропорция между доходами и расходами в бюджете, диспропорция в кредитных и финансовых ресурсах
- В народном хозяйстве господствовали монополии, диктатура государства, (все распределяли министерства планирования), например, капитальные вложения распределялись по множеству строек
- Условия внешних отклонений страны (они были ориентированны не на заказ со стороны)
- Отсталая структура экономики (принималось очень много, но с низким качеством, следовательно, низкие цены, следовательно — маленький доход)
Необходимо было продавать не сырье, а готовые товары. Отрицательную роль в стабилизации экономики играла политика государственного банка, так как исключала кредитный характер денег. Следовательно, подавленная инфляция (дефициты товаров) Переход к рыночной экономике (с 91 года) Идеи монетаризма — вся экономика должна регулироваться через денежную массу, поэтому Гайдар отпустил цены, следовательно, шоковая терапия, а следовательно, упадок производства, Следовательно, экономика оказалась в гибельном состоянии. В России образовались , с одной стороны, монополистические хозяйства, а с другой стороны, отсутствие кредитной системы. Все это привело к разрушению все финансовой системы, так как необходимо было не с шоковым методом совершать преобразования, а постепенно, крах СССР повлиял на единое экономическое пространство, и другие республики слили свои денежные средства, появляется параллельное денежное обращение рубля и доллара. Это способствовало интенсификации инфляционных процессов и привело к к кризисной инфляции. Либерализм цен и ожесточающаяся кредитная система вызвали развал экономики.
- Инфляция в России представляет собой ценовой феномен(Обесценение денег происходит в результате монопольного взвинчивания цен)
- Денежная масса не успевала за растущим платежеспособным спросом.
- Государство отказалось от регулирования экономических и социальных процессов.(привело к потере контроля за ценами и др.)
- Регулирование денежной массы по принципу монетаризма не могло быть положительным в условиях монополизации, поэтому цены выросли в 30 раз, а денежная масса выросла в 6-7 раз.
Для перехода к рыночной экономики необходима банковская система с КБ
Гиперинфляция перешла в стагфляцию. Эта инфляция имела не монитористический характер, но теперь стали ясны направления антиинфляционной политики.
Направления антиинфляционной политики.
Все страны мира испытывали инфляцию, но в разных ее видах. Необходимо не истреблять, подавлять инфляцию, а научиться управлять ею.
Антиинфляционная политика делится на:
Стратегические мероприятия:
- Постепенный перевод подавленной инфляции в открытую(возможность устранения нехватки товаров)
- Механизм инфляции корениться в самой рыночной экономике, поэтому искоренить её невозможно, следовательно, нужен процесс управления.
- Стратегия направлена на подавление инфляции, ожидания
- Государственная политика должна предусматривать сокращения бюджетного дефицита
- Регулирование денежного обращения(государственные кредиты и займы)
- Правильные соотношения между наличными и безналичными денежным обращением.
- Заинтересованность самих хозяйств в борьбе против инфляции
Тактика:
- Тактика является краткосрочным методом
- Повышение товарности народного хозяйства(производство по спросу, льготное налогообложение, рынок услуг, исключение натурализации)
- Приватизация государственной собственности, которая должна приносить дополнительный доход в бюджет
- Нельзя допускать излишние запасы на п/п
- Банки должны регулировать процент очень гибко. Кредит не должен дорожать.
- Возможность денежных реформ.
